بورس 24: نماد ودی (بیمه دی) در سال ۱۳۸۱ اعضای محترم هیأت مؤسس با بررسی بازار کشور و موقعیت‌های تجاری و لحاظ نمودن فعالیت‌های بیمه‌ای و منابع خود، تشکیل یک بنگاه اقتصادی کارآمد جهت انجام فعالیت‌های بیمه گری و تحت پوشش قرار دادن شرکت‌های تولیدی، تجاری و خدماتی تحت پوشش هیات مؤسس شامل سازمان اقتصادی کوثر، ش رکت سرمایه‌گذاری البرز، شرکت سرمایه‌گذاری ری و شرکت شاهد، تصمیم گرفتند در راستای سیاست‌های کلان کشور مبتنی بر حضور فعال بخش خصوصی در عرصه بازار بیمه، شرکت بیمه دی را تاسیس نمایند.
بورس24 : نماد ودی (بیمه دی) در سال ۱۳۸۱ اعضای محترم هیأت مؤسس با بررسی بازار کشور و موقعیت‌های تجاری و لحاظ نمودن فعالیت‌های بیمه‌ای و منابع خود، تشکیل یک بنگاه اقتصادی کارآمد جهت انجام فعالیت‌های بیمه گری و تحت پوشش قرار دادن شرکت‌های تولیدی، تجاری و خدماتی تحت پوشش هیات مؤسس شامل سازمان اقتصادی کوثر، ش رکت سرمایه‌گذاری البرز، شرکت سرمایه‌گذاری ری و شرکت شاهد، تصمیم گرفتند در راستای سیاست‌های کلان کشور مبتنی بر حضور فعال بخش خصوصی در عرصه بازار بیمه، شرکت بیمه دی را تاسیس نمایند. شرکت بیمه دی پس از اخذ مجوز فعالیت از بیمه مرکزی ج.ا.ایران و رعایت تشریفات قانونی، در تاریخ ۱۳۸۳/۱۲/۰۳ تحت شماره ۲۴۱۵۱۱ در اداره ثبت شرکت‌ها و مؤسسات غیرتجاری تهران ثبت گردید.
حق بیمه‌های دریافتی توسط این صنعت منبع اصلی برای سرمایه‌گذاری و ایجاد درآمد محسوب می‌شود، تنها با سرمایه‌گذاری مبالغ حاصل از عملیات بیمه گری می‌تواند سود مؤثری ایجاد نماید.
وجود رکود عمیق در اقتصاد، برآورده نشدن کامل توقعات ناشی از توافق برجام در گسترش مناسبات و همکاری‌های اقتصادی بین‌المللی و برداشته شدن تحریم‌ها، بالا بودن نرخ سود بانکی ، فروش اوراق بدهی با نرخ‌های بالای سود به‌منظور تأمین مالی و پرداخت بدهی‌های دولت، نوسانات شدید قیمت نفت ، تغییرات مدیریتی در سازمان بورس و اوراق بهادار و هیجانات ناشی از اتفاقات سیاسی در دنیا ، عوامل مؤثر بر صنعت بیمه و محیط پیرامون شرکت می‌باشد.
مسائل ارزی از سه جنبه بر صنعت بیمه اثرگذار بوده که شامل درآمد، هزینه و مسائل اتکایی است.به‌نحوی‌که به خاطر افزایش نرخ ارز که نیاز به منابع ارزی را افزایش داده و از سوی دیگر سرمایه کارخانه هارا به لحاظ ارزشی بالابرده است باید حق بیمه نیز افزایش یابد و این موضوع روی درآمد شرکت‌های بیمه ای و بزرگ شدن کیک بیمه ای در اقتصاد کشور اثرگذار خواهد بود. صنعت بیمه نه توان بیمه کردن نوسانات نرخ ارز را دارد و نه در دنیا این موضوع خیلی مرسوم است. به این معنی که ۹۵ درصد کشورها ریسک‌های سیستماتیک را بیمه نمی‌کنند. چراکه نمی‌توان ریسکی را بیمه کرد که بخش عمده‌ای از کشور از آن اثر می‌پذیرد. اکنون پیش‌بینی اقتصاد ایران با مشکلات بسیاری مواجه است و بنابراین تغییرات نرخ ارز نیز اثرات مثبت و یا منفی بر روی آن به‌جای می‌گذارد. بنابراین فعالان اقتصادی انتظار دارند تا بتوان اقتصاد را به‌صورت پیش‌بینی به کار برد.
فعالیت‌های اصلی شرکت
- انجام عملیات بیمه‌ای مستقیم در انواع رشته‌های بیمه زندگی و غیرزندگی
- تحصیل پوشش‌های بیمه‌های اتکایی در رابطه با بیمه‌نامه‌های صادره قبول بیمه‌های اتکایی از صندوق بیمه محلی منطقه‌ای و بین‌المللی به‌صورت متقابل در محدوده مورد تائید بیمه مرکزی
- سرمایه‌گذاری از محل سرمایه و ذخایر و اندوخته‌های فنی و قانونی در چهارچوب ضوابط مصوب شورای عالی بیمه
بیمه دی (ودی) | |
ارزش بازار سهم (همت) | 5.5 |
نسبت قیمت به سود هر سهم (P/E) | 8.05 |
نسبت ارزش بازار شرکت به درآمد عملیاتی (P/S) | 1.23 |
بازدهی از ابتدای سال 1401 | 203% |
بازدهی از ابتدای سال 1402 | 120% |
سود به ازای هر سهم شرکت (EPS) | 1141 |
درصد آخرین سود تقسیمی | 55% |
برآورد سود به ازای هر سهم 1402 | 2000 |
قیمت روز سهم | 9040 |
برآورد نسبت قیمت به سود هر سهم 1402 (P/E) | 4.4 |
سال مالی | 29اسفند |
محصول اصلی شرکت | خدماتی |
ارزش بازار شرکت بیمه دی به 5.5 همت (6 هزار میلیارد تومان) رسیده. نسبت پی بر ای سهم در حال حاضر 8.22 است در حالیکه میانگین پی بر ای گروه 23.45 است. سهم از ابتدای سال 1402 بازدهی 120 درصدی داشته، همچنین بازدهی سهم از ابتدای سال 1401 نزدیک 203 بوده است که ازجمله سهم‌های پربازده و باارزش بازار است.
شرکت در آخرین مجمع خود 55 درصد سود ساخته‌شده را تقسیم کرد.
شرکت در سال 1402 توان ساختن سود 210 تومانی را دارد.
ترکیب سهامداران
صورت سود و زیان | بهار 1401 | تابستان 1401 | پاییز 1401 | زمستان 1401 | بهار 1402 | تابستان 1402 |
شرح | ||||||
درامد حق بیمه | 17,072,075 | 28,732,548 | 20,170,988 | 21,258,072 | 43,366,024 | 36,701,157 |
هزینه حق بیمه اتکایی واگذاری | (4,049,522) | (24,261,921) | (16,967,658) | (17,245,930) | (22,514,249) | (27,841,751) |
درامد حق بیمه سهم نگهداری | 13,022,553 | 4,470,627 | 3,203,330 | 4,012,142 | 20,851,775 | 8,859,406 |
درامد سرمایه‌گذاری از محل ذخایر فنی | 393,111 | (143,659) | 413,348 | 2,365,185 | 226,554 | 390,629 |
سایر درآمدهای بیمه‌ای | 1,892,364 | 4,865,096 | 244,304 | 267,084 | 1,627,500 | 3,926,379 |
درآمدهای بیمه‌ای | 15,308,028 | 9,192,064 | 3,860,982 | 6,644,411 | 22,705,829 | 13,176,414 |
هزینه خسارت | (17,401,272) | (22,617,662) | (17,512,450) | (24,138,794) | (32,469,252) | (31,060,968) |
خسارت سهم بیمه گران اتکایی | 5,814,798 | 16,985,254 | 15,117,239 | 17,710,630 | 16,780,654 | 24,165,815 |
هزینه خسارت سهم نگهداری | (11,586,474) | (5,632,408) | (2,395,211) | (6,428,164) | (15,688,598) | (6,895,153) |
هزینه سهم مشارکت در منافع | - | (2,303) | - | (50,764) | - | (891) |
(افزایش) کاهش سایر ذخایر فنی | (955,154) | (258,137) | 4,121 | 762,630 | (524,117) | (408,522) |
سایر هزینه‌های بیمه‌ای | (535,575) | (749,037) | (864,767) | (1,211,585) | (917,393) | (1,213,452) |
هزینه‌های بیمه‌ای | (1,490,729) | (1,009,477) | (860,646) | (499,719) | (1,441,510) | (1,622,865) |
سود (زیان) ناخالص فعالیت‌های بیمه‌ای | 2,230,825 | 2,550,179 | 605,125 | (283,472) | 5,575,721 | 4,658,396 |
هزینه‌های عمومی, اداری و تشکیلاتی | (561,896) | (860,172) | (890,271) | (1,259,849) | (1,253,975) | (886,569) |
سایر درآمدها و هزینه‌های عملیاتی | 321,058 | (257,346) | 327,770 | 1,111,711 | 6,976 | 196,943 |
سود (زیان) عملیاتی | 1,989,987 | 1,432,661 | 42,624 | (431,610) | 4,328,722 | 3,968,770 |
هزینه‌های مالی | - | - | - | - | - | - |
خالص سایر درامدها و هزینه‌های غیر بیمه‌ای | (36,320) | 184,229 | 94 | 48,923 | 7,313 | 66,212 |
سود (زیان) قبل از کسر مالیات | 1,953,667 | 1,616,890 | 42,718 | (382,687) | 4,336,035 | 4,034,982 |
مالیات | (304,399) | (350,621) | 126,254 | 528,766 | (1,025,540) | (870,671) |
سود (زیان) خالص عملیات در حال تداوم | 1,649,268 | 1,266,269 | 168,972 | 146,079 | 3,310,495 | 3,164,311 |
سود هر سهم پس از کسر مالیات | 277 | 213 | 28 | 25 | 556 | 532 |
سرمایه | 5,950,000 | 5,950,000 | 5,950,000 | 5,950,000 | 5,950,000 | 5,950,000 |
سود هر سهم بر اساس آخرین سرمایه | 277 | 213 | 28 | 25 | 556 | 532 |
بیمه دی در ۶ماهه به سود ۱۰۸۸ ریالی رسیده است و ۶۴۷۴ میلیارد ریال سود خالص داشت .
با توجه به انعقاد قرارداد بیمه درمان تکمیلی بنیاد شهید و امور ایثار گران به نرخ ماهانه هر نفر ۵.۷۰۰.۰۰۰ ریال در ابتدای اردیبهشت‌ماه سال ۱۴۰۲و همچنین کاهش خسارت‌های پرداختی و محقق شده ، ضریب خسارت از ۸۷ درصد در شش‌ماهه سال ۱۴۰۱ به رقم ۷۹ درصد در شش‌ماهه سال ۱۴۰۲ کاهش‌یافته است.
سود خالص شرکت در تابستان 1402 به 316 میلیارد تومان رسید. این عدد برای بهار سال جاری 331 میلیارد تومان بوده است. شرکت در سال 1402 جهش سودآوری داشته است به‌طوری که در شش‌ماهه نخست 1402 دو برابر سال 1401 سود خالص ساخته است.
سود هر سهم شرکت در تابستان 1402 به 53 تومان رسید. این عدد برای مدت مشابه سال گذشته 21 تومان بوده است. شرکت در شش‌ماهه نخست 1402 به سود هر سهم 110 تومانی رسید در حالیکه این رقم برای مدت مشابه 49 تومان بوده است. سود هر سهم شرکت در سال 1401 حدود 55 تومان ثبت‌شده است.
شرکت بیمه دی در شش ماهه ابتدایی 1402 به سود خالص 647 میلیارد تومانی رسید که دو برابر سال مالی 1401 شرکت است. شرکت در شش ماهه 1401 به سود خالص 291 میلیارد تومانی رسید. در سال مالی 1401 به سود خالص 323 میلیارد تومانی رسید.
سود هر سهم شرکت در شش ماهه نخست 1402 به 110 تومان رسید. این عدد برای شش ماهه نخست 1401 به 49 تومان و برای سال مالی 1401 به 54 تومان رسید که رشد بیش از دو برابر سود هر سهم شرکت را در نیمه اول 1402 نشان می دهد.
با توجه بود سودآوری شرکت در شش‌ماهه نخست، شرکت می‌تواند در سال 1402 به سود 200 تومانی دست یابد که پی بر ای آینده‌نگر سهم را به محدوده 4 می‌رساند.
از جمله طرح های مهم شرکت که تاثیر در سود آوری شرکت دارند عبارت است از، فروش الکترونیکی 13 محصول بیمه ای در شرکت، افزایش خرده فروشی محصولات بیمه ای شرکت و تقویت فروش بیمه زندگی.
درآمد شرکت در هفت ماه ابتدایی 1402 به 14.7 رسید که خسارت پرداختنی در این دوره 5.9 همت است.
پیش‌بینی می‌شود سود خالص شرکت در سال 1402 به 1200 میلیارد تومان برسد که سود هر سهم 200 تومانی را محقق کند.
ترکیب درآمد بیمه دی به شکلی است که 84 درصد درآمد از طریق بیمه‌های درمانی، 9 درصد مربوط به بیمه شخص ثالث اجباری و 7 درصد مابقی مربوط به سایر بیمه‌ها است.
نتیجه گیری:
شرکت بیمه دی گزارشات خوبی در دو فصل اخیر روانه کدال کرده است و به سود خالص 320 میلیاردی در فصول اخیر رسیده است.
با توجه به برنامه های شرکت برای توسعه و فروش بیشتر، شرکت می تواند در سال 1402 به سود هر سهم 200 تومان برسد که با توجه به قیمت روز سهم پی بر ای آینده نگر سهم 4.4 برآورد می شود.
با توجه به گزارشات شرکت های بیمه ای و بنیاد سهم های این گروه، بیمه دی از جمله سهم های مناسب برای سرمایه گذاری است.
نظرات :
شما می توانید اولین نفری باشید که برای این مطلب نظر می دهید.