«پرداخت» 4 ماهه نیمی از راه سالانه را رفت

بورس24 : به پرداخت ملت در مدت چهارماهه منتهی به فروردین 1402 با کسب 1.23 همت درآمد موفق به پوشش 47% درآمد عملیاتی سال مالی قبلی شده است. درآمد دوره مالی منتهی به آذر ماه 1401 ، 2.63 همت گزارش شده است.

همچنین درآمد چهار ماهه ابتدایی 1402 نسبت به مقطع مقایسه ای ( 260 میلیارد تومان ) ، رشد خیره کننده 373% (معادل 970 میلیارد تومان) را نشان می دهد. فروردین ماه 1402 با کسب 299 میلیارد درآمد به پایان رسیده که نسبت به مقطع مقایسه ای ، 38.7 میلیارد تومان افزایش را نشان می دهد (رشد 15% درآمدی ).
خدمات شارژی بازوی اصلی درآمدی شرکت بوده و در این مدت چهارماهه 53% از سبد درآمدی معادل 648 میلیارد تومان از این محل حاصل شده است. در این مدت ، 45% از درآمد خدمات شارژی شناسایی شده در سال مالی قبلی پوشش داده شده است.

در فروردین ماه ، 156 میلیارد تومان درآمد از محل خدمات شارژی عاید شرکت شده که نسبت به ماه مقایسه ای 7% رشد را نشان می دهد.

در بودجه عملیاتی 9 ماهه 1402 ، درآمد خدمات شارژی واحد تجاری ، 2.28 همت برآورد شده که در صورت تحقق شاهد رشد 58% ( معادل 835 میلیارد تومان ) خواهیم بود.همچنین درآمد حاصل از کارمزد تراکنش ها نیز سهم 37%  (معادل 452 میلیارد تومان ) از سبد درآمدی چهارماهه 1402 داشته است. با ثبت درآمد 452 میلیاردی در این مدت ، 49% از درآمد کارمزدی تحقق یافته در سال مالی قبل پوشش داده شده است. در فروردین 1402 ، از این محل 110 میلیارد تومان درآمد شناسایی شده که نسبت به ماه مقایسه ای ، 21% افزایش یافته است.

در بودجه عملیاتی 9 ماهه 1402 ، درآمد بودجه شده کارمزد تراکنش ها ، 1.51 همت گزارش شده که در صورت عملیاتی شدن ، شاهد رشد 65% ( معادل 593 میلیاردی ) این درآمد ها خواهیم بود.  
اگر اسفند ماه را مبنای مقایسه قرار دهیم :
1)    درآمد ماهانه اسفند ماه ، 314 میلیارد تومان گزارش شده که نسبت به فروردین 1402 ، 15 میلیارد تومان بیشتر بوده است. ( کاهش 5% درآمد ها در فروردین ماه )
2)    درآمد خدمات شارژی فروردین ماه 5 میلیارد کمتر از اسفند ماه بوده است. ( درآمد خدمات شارژی اسفند : 161 میلیارد تومان )
3)    درآمد خدمات کارمزدی اسفند ماه به میزان 12.8 میلیارد تومان بیشتر از فروردین ماه گزارش شده است.

اهم اطلاعات صورت های مالی 3 ماهه منتهی به اسفند 1401 :

فعالیت های عملیاتی واحد تجاری 908 میلیارد تومان درآمد به همراه داشته که با احتساب 766 میلیارد بهای تمام شده این فعالیت ها ، سود ناخالصی معادل 142.9 میلیارد تومان محاسبه شده است. با در نظر گرفتن هزینه عملیاتی 37 میلیاردی ، سود عملیاتی واحد تجاری 105 میلیارد تومان گزارش شده است. با عنایت به سود خالص 81 میلیاردی در این دوره سه ماهه ، عایدی هر سهم سهامداران 102 ریال محاسبه شده است.

همانطور که می دانید ، یکی از از اساسی ترین راه های گسترش عملیات و سهم بازار شرکت ، تبلیغات می باشد. از این رو بسیاری از سرمایه گذاران  ، هزینه تبلیغات را به نوعی سرمایه گذاری بلندمدت تلقی می نمایند. در این مدت 3 ماهه ،  واحد تجاری سرمایه گذاری قابل توجهی در تبلیغات خود داشته و 22.8 میلیارد تومان بابت برندینگ و گسترش عملیات خود سرمایه گذاری کرده است ؛ حال آنکه مجموع وجوه پرداختی در سال مالی 1401 بابت تبلیغات 30 میلیارد تومان گزارش شده است. لازم به ذکر است که 90 میلیارد تومان نیز بابت تبلیغات در دوره 9 ماهه 1402 در نظر گرفته شده است.

در انتهای اسفند 1401 ، ساختار سرمایه شرکت بر 1.03 همت حقوق مالکانه (معادل 45%)  و 1.25 همت بدهی (معادل 55%) استوار است. سود انباشته واحد تجاری در انتهای اسفند ماه مانده ای معادل 183 میلیارد تومان دارد.

 از مجموع 1.25 همت بدهی ، 1.22 همت سررسید کمتر از یک سال داشته و مابقی ( 35 میلیارد تومان ) ، بلندمدت می باشد. پرداختنی های تجاری ظرف مدت سه ماهه ( از ابتدای سال مالی 1402 ) با رشد 69% از 353 به 597 میلیارد تومان رسیده است. همچنین حساب تسهیلات مالی نیز مانده ای به ارزش 134 میلیارد تومان را نشان می دهد. سرمایه در گردش واحد تجاری در این تاریخ 53 میلیارد تومان محاسبه شده است. همچنین نسبت جاری بیزینس نیز عدد 1.04 را نشان می دهد که بیانگر توانایی واحد تجاری در ایفای تعهدات کوتاه مدت خود می باشد.

وجوه نقد عملیاتی شرکت نسبت به مقطع مقایسه ای تغییر چشمگیری داشته و با رشد 490% از 39 به 232 میلیارد تومان رسیده است. همچنین وجوه نقد سرمایه گذاری شده در دارایی های ثابت واحد تجاری در این مدت 101 میلیارد تومان گزارش شده که بیانگر رشد 336% نسبت به مقطع مقایسه ای می باشد.
 در سه ماهه ابتدایی سال مالی 1402 ، مبلغ 100 میلیارد تومان تسهیلات مالی به نرخ 18% به واحد تجاری تزریق شده و مجموعا 35.3 میلیارد تومان بابت اصل و بهره تسهیلات بازپرداخت شده که 2.2  میلیارد تومان مربوط به هزینه های مالی می باشد ( بهره تسهیلات ).

در تاریخ نگارش این مقاله ، اهم اطلاعات تابلوی سهم به شرح زیر است:     
قیمت پایانی : 13.530 ریال
ارزش بازار : 108.240 میلیارد
نسبت p/e : 33.74
نسبت p/e  گروه : 28.31
بازدهی از ابتدای فروردین ماه : 20%
تابلوی سهم :
در جلسه معاملاتی چهار شنبه مورخه 27/02/1402 تعداد 1.1 میلیون سهم معامله شده است. از این تعداد ، 78% معادل 859 میلیون توسط حقیقی ها و مابقی توسط حقوقی ها خریداری شده است. 87% عرضه نیز توسط حقیقی ها انجام شده است.
نمودار قیمتی نیز به شرح زیر تحلیل شده است: