وتجارت زیر ذره بین

بورس24 : دی ماه 1401 درآمدی معادل 5.28 همت برای بانک تجارت به همراه داشته است. درآمد این ماه نسبت به دی ماه مقایسه ای ، 1.32 همت ( 33% ) افزایش داشته است. درآمد تسهیلات اعطایی با رشد 60% به 4.42 همت و درآمد کارمزدی نیز با رشد 57% به 678 میلیارد تومان رسیده است.

تسهیلات مرابحه بخش اعظم درآمد تسهیلات اعطایی را تشکیل می دهند. در دی ماه 1401 ، مجموعا 1.72 همت تسهیلات مرابحه به مشتریان پرداخت شده است ( رشد 700 میلیاردی نسبت به ماه مقایسه ای ).

تراز دی ماه 1401 نسبت به ماه مقایسه ای بهبود چشمگیری داشته است.  سود پرداختی به مشتریان در این ماه ، 3.4 همت گزارش شده که با در نظر گرفتن درآمد تسهیلات 4.42 همتی ، تراز ماهانه این بانک مثبت 1 همت محاسبه شده است. گفتنی است که تراز ماه مقایسه ای ( دی ماه 1400 ) منفی 73 میلیارد محاسبه شده است.

بررسی عملکرد 10 ماهه بانک بیانگر رشد 49% ( معادل 18.3 همتی ) درآمد های تجمیعی نسبت به مقطع مقایسه ای است. در این مدت ، 56.1 همت درآمد عاید واحد تجاری شده که 73% از محل درآمد تسهیلات اعطایی حاصل شده است. ارزش تجمیعی درآمدتسهیلات اعطایی با رشد 75% ( معادل 17.6 همت ) از 23.5 همت مقطع مقایسه ای به 41.1 همت رسیده است. همچنین درآمد کارمزد های 10 ماهه با رشد 69% به 6.2 همت رسیده است.

در 10 ماهه 1401 ، مجموعا 31.7 همت سود سپرده پرداخت شده است. رقم مذکور در مقطع مقایسه ای ، 25.5 همت گزارش شده است ( افزایش 6.18 همتی سود سپرده ها ). سود پرداختی به سپرده های بلندمدت دو ساله 15.4 همت ، بلندمدت سک ساله 8.29 همت و کوتاه مدت 7.91 همت گزارش شده است.

با استناد به درآمد تسهیلات اعطایی ( 41.1 همت ) ، تراز عملکرد 10 ماهه بانک 9.45 همت محاسبه شده که نسبت به مقطع مقایسه ای ( 1.97 منفی ) تغییر قابل ملاحظه ای داشته است.

هزینه های مالی بانک نیز در 10 ماهه 1401 ، 3.6 همت گزارش شده که نسبت به مقطع مقایسه ای  3 همت افزایش پیدا کرده است. 77% از هزینه های مالی پرداختی معادل 2.8 همت مربوط به تسهیلات دریافتی از سایر بانکها و موسسات اعتباری است.

اهم اطلاعات صورت های مالی 9 ماهه 1401 :

سرمایه گذاری در دارایی های ثابت با رشد 150% نسبت به مقطع مقایسه ای ، به 1.5 همت رسیده است.

مجموعا 10 همت تسهیلات نقدی به واحد تجاری تزریق شده و 6.49 همت نیز بابت بازپداخت اصل تسهیلات پرداخت شده است. در انتهای آذر ماه ، بدهی به بانکها و موسسات اعتباری با 33% رشد نسبت به ابتدای دوره به 19.6 همت رسیده است. سپرده های مشتریان نیز با 41% رشد نسبت به ابتدای دوره به 253 همت رسیده است.

از ابتدای سال مالی ، مانده حساب مطالبات از بانکها و موسسات اعتباری با کاهش 50% به 180 همت رسیده است. مطالبات از اشخاص غیر دولتی نیز با افزایش 100 همتی نسبت به ابتدای سال به 386 همت  رسیده است.

سود خالص واحد تجاری با 8% افزایش نسبت به مقطع مقایسه ای ، به 1.57 همت رسیده که معادل 35% سود سال مالی 1400 است. سود هر سهم نیز با 8% افزایش ، 70 ریال گزارش شده است.

در تاریخ نگارش این مقاله ، اهم اطلاعات تابلوی سهام به شرح زیر است:

قیمت پایانی : 1.641 ریال

ارزش بازار : 367 هزار میلیارد

نسبت P/E : 7.97

نسبت P/E  گروه : 5.02

نمودار تکنیکالی سهام به شرح زیر می باشد: