با بیمه نوین بیشتر آشنا شوید

بورس24 : شرکت بیمه نوین به عنوان هجدهمین شرکت بیمه در کشور جمهوری اسلامی ایران در تاریخ 20 دی ماه 1384 تحت شماره ۲۶۳۴۶۱ در اداره ثبت شرکت‌های تهران به ثبت رسیده و پس از اخذ مجوز فعالیت از بیمه مرکزی جمهوری اسلامی ایران فعالیت خود را آغاز کرده است.

مؤسسان شرکت شامل سه گروه:

1.  بانکی و مالی (بانک اقتصاد نوین و شرکت‌های وابسته)
2.  صنعتی (شرکت توسعه صنایع بهشهر و شرکت‌های وابسته)
3. ساختمانی (شرکت سرمایه‌گذاری ساختمان ایران و شرکت‌های وابسته، شرکت پیمانکاری بین‌المللی استراتوس و شرکت‌های وابسته) هستند.

سرمایه شرکت مبلغ 2624 میلیارد ریال است. بیش از ۸۰% سهام متعلق به سهامداران حقوقی و حدود ۲۰% سهام متعلق به سهامداران حقیقی است، که بر اساس پیشنهاد هیات مدیره  این سرمایه به 700 میلیارد تومان افزایش خواهد یافت.

موضوع شرکت عبارت است از:

الف) انجام عملیات بیمه‌ای در تمامی رشته‌های بیمه‌ای اعم از اشخاص، اموال، مسئولیت.

ب) سرمایه‌گذاری از محل سرمایه، اندوخته‌ها و ذخایر.

ج) انجام بیمه‌های اتکائی واگذاری (تحصیل پوشش اتکائی) حسب نیاز.

تمامی عملیات شرکت اعم از بخش بیمه‌گری و سرمایه‌گذاری در چارچوب قانون تأسیس بیمه مرکزی ایران و بیمه‌گری، قانون تأسیس مؤسسات بیمه غیردولتی، قانون تجارت، مصوبات شورای عالی بیمه و اساسنامه شرکت خواهد بود.

ترکیب سهامداران:

همان‌طور که بیان شد از سهامداران اصلی شرکت بانک اقتصاد نوین (ونوین) با سهم 19.89 درصدی می‌باشد. در رتبه‌های بعدی نیز شرکت‌های تأمین آتیه درخشان نوین با سهم 8.67 درصد و شرکت تأمین سرمایه نوین با سهم 5.71 درصد قرار دارند. ترکیب سهامداران عمده شرکت بر اساس آخرین تغییرات تا تاریخ 23 آبان ماه به صورت زیر بوده است:

عملکرد شرکت طی سال جاری:

بر اساس گزارش فعالیت ماهانه مهر، مجموع حق بیمه تولیدی طی هفت ماهه سال جاری بالغ بر 11.580میلیارد ریال بوده است که در مقایسه با دوره مشابه سال قبل با درآمد 8.420 میلیارد ریال، افزایش 37 درصدی داشته است. مجموع حق بیمه تولیدی  یک ماهه مهر اما با کاهشی 71 درصدی نسبت به شهریور ماه، بیش از 2 هزار میلیارد ریال گزارش شده است که البته نسبت به میانگین ماهانه دوره 6 ماهه سال گذشته آن کاهش 41 درصدی را نشان می‌دهد.

بر اساس اطلاعات در دسترس، ترکیب پرتفوی صدور شرکت طی هفت ماهه سال جاری با سال مالی قبل تفاوت چندانی نداشته و در برخی از گروه‌ها تنها شاهد تغییرات چند درصدی می‌باشیم. ترکیب حق بیمه‌های دریافتی طی سال مالی 99 و هفت ماهه سال جاری به صورت نمودار زیر نشان داده شده است:

مجموع خسارت‌های پرداختی طی هفت ماهه سال جاری نیز مبلغ 4.592 میلیارد ریال محاسبه شده که نسبت به دوره مشابه سال قبل با مجموع خسارت پرداختی 3.577 میلیارد ریال، افزایشی 28 درصدی داشته است. خسارت پرداختی طی دوره یک ماهه مهر نیز با کاهشی 12 درصدی نسبت به شهریور ماه، مبلغ 730 میلیارد ریال گزارش شده است.

با افزایش بیماری در کشور اما ترکیب خسارت‌های پرداختی شرکت با تغییراتی همراه بوده است چنانکه سهم گروه درمان از 48 درصد در7 ماهه سال 99 به 54 درصد افزایش یافته است.

نکته قابل توجه  روند افزایشی حق بیمه های تولیدی نسبت به خسارت پرداختی نشان از بهبود در عملیات بیمه گری  ومدیریت  ریسک دارد.

سودآوری شرکت:

بر اساس صورت‌های مالی حسابرسی نشده منتهی به 31 شهریور1400، شرکت بیمه نوین با سرمایه 2.624 میلیارد ریال سود خالص هر سهم خود را معادل 374 ریال گزارش نموده که در مقایسه با دوره مشابه سال قبل که 1.172 ریال بوده، کاهش 68 درصدی داشته است. خلاصه اطلاعات صورت سود و زیان شرکت طی سال جاری و تغییرات صورت گرفته در مقایسه با دوره مشابه سال قبل به صورت جدول زیر می‌باشد:

همان‌طور که در جدول فوق می‌توان دید، درآمد حق بیمه ناخالص شرکت با افزایشی 31 درصدی و حق بیمه خالص با رشدی 33 درصدی همراه بوده است ولی درآمدهای بیمه‌ای شرکت طی سال جاری و در مقایسه با دوره مشابه، کاهش 5 درصدی داشته است که دلیل آن کاهش 71 درصدی درآمد حاصل از سرمایه‌گذاری از محل منابع بیمه‌ای بوده است. با توجه به وضعیت بازاربورس و اوراق بهادار و کاهش 71 درصدی در درآمد حاصل از سرمایه گذاری از محل منابع بیمه ای شرکت در شش ماهه نخست سال جاری با کاهش 28 درصدی سود ناخالص فعالیت های بیمه ای و کاهش 67 درصدی سود عملیاتی مواجه گردیده است.

سایر اطلاعات:

از نکات قابل ذکر در خصوص این شرکت تصمیم هیئت مدیره به افزایش سرمایه 167 درصدی آن از محل مطالبات حال شده و آورده نقدی سهامداران و همچنین سود انباشته به منظور رعایت حداقل سرمایه تعیین شده برای فعالیت مؤسسات بیمه‌ای و افزایش ظرفیت نگهداری ریسک و توانگری مالی شرکت می‌باشد که این موضوع در تاریخ 23 آبان ماه به تصویب هیئت مدیره رسیده و به منظور اجرا نیازمند تائید حسابرس و بازرس قانونی، سازمان و درنهایت مجمع عمومی صاحبان سهام آن می‌باشد.