با موافقت بانک مرکزی صورت می‌ گیرد؛ افزایش سرمایه بانک کارآفرین از ٨۵٠ به ۴ هزار میلیارد تومان

بورس24 : با توجه به موافقت بانک مرکزی با افزایش سرمایه بانک کارآفرین از محل تجدید ارزیابی املاک، مطالبات حال شده و آورده نقدی سهامداران و پس از صدور موافقت سازمان بورس و با برگزاری مجمع فوق العاده، سرمایه بانک به 4 هزار میلیارد افزایش خواهد یافت.

فرشاد محمد پور معاون مالی و امور مجامع این بانک با اعلام این مطلب افزود: با توجه به موافقت اصولی هیئت مدیره با افزایش سرمایه بانک به مبلغ 4 هزار میلیارد تومان از محل تجدید ارزیابی املاک، مطالبات حال شده و آورده نقدی سهامداران املاک بانک با همکاری کانون کارشناسان رسمی دادگستری استان تهران و سایر استانها از طریق هیئت کارشناسی اقدام به تجدید ارزیابی املاک و سرقفلی های خود نمود.

وی تصریح کرد: بر این اساس مبلغ 1650 میلیارد تومان مازاد تجدید ارزیابی املاک و سرقفلی های بانک مورد شناسایی قرار گرفت و گزارش توجیهی افزایش سرمایه به همراه 1500 میلیارد تومان افزایش سرمایه از محل مطالبات حال شده، آورده نقدی و ذخیره تسعیر ارز جهت بررسی و تائید به بازرس محترم ارائه و در اردیبهشت ماه سال جاری مورد تائید ایشان قرار گرفت. گزارش مزبور بعد از بررسی های کارشناسی بانک مرکزی در اول شهریور ماه مورد تائید بانک مرکزی قرار گرفت و به امید خدا بعد از تائید سازمان سازمان بورس مقدمات برگزاری مجمع عمومی فوق العاده صورت خواهد پذیرفت.

محمدپور در خصوص تاثیر افزایش سرمایه بر عملکرد بانک کارآفرین خاطرنشان کرد: ساختار سرمایه یکی از مهم ترین مشخصه های شرکتها و به ویژه بانک ها به شمار می رود که تاثیر مستقیمی بر عملکرد آن می تواند داشته باشد. در بانکها افزایش سرمایه و اصلاح ساختار سرمایه می تواند به افزایش توان تسهیلات دهی و سرمایه گذاری بانکها کمک کرده و نسبت های عملیاتی اصلی بانک را تقویت نماید. به عبارت دیگر، وجود یک ساختار سرمایه مناسب در بانکها بسیار حائز اهمیت بوده و ارتباط مستقیمی با فعالیت های بانک دارد. در واقع، گسترش فعالیت های بانک بدون افزایش سرمایه و بهبود ساختار سرمایه عملا امکانپذیر نمی باشد.

وی‌ همچنین تصریح کرد: بانک کارآفرین آخرین بار در سال 1393 افزایش سرمایه داده و سرمایه خود را به مبلغ 850 میلیارد تومان رسانده است. از آن سال تاکنون که کشور بر اساس آمارهای بانک مرکزی در شرایط تورمی نسبتاً بالایی قرار داشته ، سرمایه بانک بدون تغییر بوده که اثر منفی بسیاری بر عملکرد و نسبت های اساسی آن داشته و در حقیقت رگ های تنفسی بانک در این سال ها به صورت فزاینده ای تنگ و تنگ تر شده است. به گونه ای که توان تسهیلات دهی بانک که درآمد حاصل از آن مهمترین درآمد بانک به شمار می رود علی رغم نیاز روزافزون صنایع و شرکتها به تسهیلات، در هفت سال گذشته ثابت بوده است.

وی ادامه داد: انتظار می‌ رود با انجام افزایش سرمایه و بهبودی که در نسبت های عملیاتی اساسی بانک اتفاق می افتد شاهد رشد قابل توجه و معناداری در ظرفیت تسهیلات دهی بانک باشیم که اثر آن هم بر صنایع و شرکت های مختلف استفاده کننده از این تسهیلات و هم بر سپرده گذاران و سهامداران بانک مثبت خواهد بود.

محمدپوردر بخش دیگری‌ از سخنانش با تبیین تاثیر افزایش سرمایه بر نسبت های مالی بانک ها تاکید کرد: بر اساس مقررات بانک مرکزی که عموماً برگرفته از مقررات بین المللی که شامل استانداردهای کمیته بال و ... می باشد معیارهایی برای حفظ سلامت و کاهش ریسک فعالیت بانک ها در نظام بانکی مشخص شده اند که می توان به نسبت سودآوری، نسبت مالکانه، نسبت اهرمی، نسبت دارایی های ثابت، نسبت مطالبات غیرجاری، نسبت کفایت سرمایه و ... اشاره نمود.

وی یادآور شد: شاید بتوان نسبت کفایت سرمایه را از مهمترین نسبت هایی به شمار آورد که همواره فعالیت های اصلی بانک ها را تحت تاثیر قرار می دهد. بر اساس مقررات فوق بانک ها موظف هستند برای حفظ ثبات و مدیریت ریسک فعالیت های مالی خود نسبت خاصی از سرمایه را داشته باشند تا در برابر زیان های پیش بینی نشده توان لازم را داشته باشند.

وی همچنین افزود: این نسبت در حال حاضر بر اساس مقررات بانک مرکزی حداقل 8 درصد می باشد. با این حال بانک مرکزی می تواند در شرایط خاص و با هدف حفظ سلامت مالی بانک ها حدود بالاتری از این نسبت را برای همه یا برخی از بانک ها تعیین نماید. بر اساس الزامات بانک مرکزی و کمیته بال، کفایت سرمایه بانک مستقیما بر افزایش توانایی و ظرفیت بانک در ارائه خدمات بانکی اثر دارد. افزایش توانمندی در جذب منابع، افزایش قدرت اعطای تسهیلات، بهبود سهم از بازار، رشد سودآوری و نهایتاً افزایش بازده بانک از مهمترین اثراتی است که بهبود نسبت کفایت سرمایه می تواند در پی داشته باشد.

تبیین تغییرات عملکردی بانک کارآفرین پس از افزایش سرمایه

محمدپور با اشاره به تغییرات به وجود آمده در بانک کارآفرین بعد از انجام افزایش سرمایه از 850 میلیارد تومان به 4 هزار میلیار تومان تصریح کرد: نسبت کفایت سرمایه بانک کارآفرین که در حال حاضر حدود 7.5 درصد است با بهبود 100 درصدی به حدود 15 درصد خواهد رسید که این نسبت متضمن فعالیت بانک در یک حاشیه امن می باشد. همچنین سرمایه نظارتی بانک که مبنای اصلی اعطای تسهیلات و انجام سرمایه گذاری ها است با یک افزایش 185 درصدی مواجه خواهد بود که این امر به بهبود توان وام دهی و به تبع آن افزایش قدرت سودآوری بانک کمک می نماید. در واقع سه برابر شدن سرمایه نظارتی به مانند دمیدن نفسی تازه در پیکر بانک می باشد که جان دوباره ای به فعالیت های بانکداری بانک کارآفرین می بخشد.

معاون مدیرعامل در امورمالی و مجامع تاکید کرد: کاهش حد خالص دارایی های ثابت از حدود 85 درصد به حدود 50 درصد از اثرات دیگر افزایش سرمایه در این بانک است که که اولا باعث می شود بانک قادر به توسعه زیرساخت های فعالیتی خود شده و ثانیاً از ریسک اعمال مالیات بر مازاد دارایی های ثابت محفوظ بماند. دو و نیم برابر شدن سرمایه لایه یک و حدود 5 برابر شدن سرمایه لایه دو از اثرات دیگر افزایش سرمایه خواهد بود که همه این بهبود در نسبت ها باعث می شود فعالیت های بانک در یک چارچوب امن و کم ریسک ادامه پیدا کرده و در نتیجه قادر خواهد بود خدمات بهتر و گسترده تری به صنایع و شرکتهای مختلف داشته باشد.

افزایش سرمایه و بهبود نسبت های بانک کارآفرین در سال جهش تولید

محمدپور همچنین در خصوص تاثیر افزایش سرمایه بر بهبود نسبت های بانک بویژه در سال جهش تولید تاکید کرد: شاید بتوان گفت افزایش سرمایه و بهبود نسبت های مالی بانک بیشترین تاثیر را بر مشتریان حال حاضر و مشتریان بالقوه بانک خواهد داشت. متنوع شدن فعالیت های بانک، امکان ارائه خدمات و اعطای تسهیلات گسترده تر برای صنایع مختلف به ویژه صنایعی که در خط مقدم جهش تولید قرار دارند.

وی تصریح کرد: امکان تعریف بسته های مختلف برای صنایع خاص مانند شرکت های دانش بنیان و شرکت های در معرض آسیب های مختلف مانند بیماری کرونا از جمله تبعات مثبت افزایش سرمایه در بانک کارآفرین خواهد بود. به بیان دیگر فعالیت های بانک کارآفرین از لحاظ کمیت به بالغ بر سه برابر قبل افزایش پیدا خواهد کرد و از لحاظ کیفیت توجه به حفظ مشتران قدیمی و همکاری با مشتریان جدید در چارچوب منافع مشترک و ارائه خدمات نوین بانکداری خواهد بود.

تشریح عملکرد چهار ماهه ابتدای سال 1399بانک کارآفرین

محمد پور با تشریح آخرین وضعیت عملکردی بانک در چهار ماه ابتدایی سال 1399 خاطرنشان کرد: در چهار ماهه نخست سال 1399 که گزارش سه ماهه ابتدایی آن در سامانه کدال منتشر شده است، نشان از حرکت پرشتاب بانک همراستا با افزایش سرمایه به قله های جدید است. از منظر تجهیز منابع و جذب سپرده با بهبود کیفیت ارائه خدمات به مشتریان شاهد افزایش 56 درصدی منابع در تیرماه 99 نسبت به ابتدای سال هستیم که این افزایش بیش از میانگین افزایش تجهیز منابع در بانک های خصوصی در چهار ماهه ابتدایی سال است.

وی همچنین افزود: رشد اعطای تسهیلات در همین دوره بالغ بر 15 درصد می باشد که در این نسبت هم رشد بانک کارآفرین بالاتر از میانگین رشد بانک های خصوصی در دوره چهارماهه می باشد. اگرچه انتظار داریم با اتفاق افتادن افزایش سرمایه و برداشته شدن محدودیت های اعطای تسهیلات، این نسبت با رشد فزآینده ای در ادامه سال مواجه باشد. البته ذکر این نکته ضروری است که استراتژی مدیریت بانک در خصوص اعطای تسهیلات این است که کیفیت نباید فدای کمیت و افزایش حجمی ارائه تسهیلات شود.

وی خاطرنشان کرد: توجه به معیارهای اعتبارسنجی مشتریان همانند گذشته و چه بسا بیشتر از گذشته مورد توجه مدیران بانک می باشد. البته گزارش های افشاء شده بانک بیانگر این موضوع است که نسبت تسهیلات غیرجاری به کل تسهیلات بانک حدود 9 درصد می باشد که حدوداً نصف میانگین بانک های خصوصی بوده و البته این نسبت در بانک در چهار ماهه گذشته با کاهش یک درصدی مواجه بوده که نشان دهنده توجه بسیار بالای مدیریت بانک به کیفیت اعتبارسنجی مشتریان است.

رشد پرشتاب و اتخاذ استراتژی هدفمند بانک کارآفرین

محمدپور در خصوص عملکرد بانک کارافرین خاطرنشان کرد: عملکرد چند ماهه اخیر بانک نشان می دهد بانک در یک مسیر هدفمند و با یک استراتژی مشخص و شفاف در حرکت است. آمارهای عملکری بانک این حرکت پرشتاب و هدفمند را به وضوح نشان می دهد. اتفاق افتادن افزایش سرمایه که انشاالله با موافقت سازمان بورس و حمایت سهامداران محترم در مجمع عمومی فوق العاده صورت خواهد پذیرفت، درهای جدید فعالیتی را به روی بانک می گشاید که می تواند شروع یک اتفاق و حرکت جدید بوده و بانک را که همواره ویژگی شفاف بودن را با خود یدک می کشد، با حفظ آن ویژگی به یک بانک در اندازه ای که شایسته آن است تبدیل نماید.

منبع: روابط عمومی بانک کارآفرین