موج خروج نقدینگی از صندوق های با درآمد ثابت + جدول

صندوق های سرمایه گذاری بادرآمد ثابت این روزها با موجی از خروج نقدینگی مواجه شده اند؟اما مقصد این پول ها کجاست...؟؟

14 شهریور 1396 ساعت 06:17 ویژه های تحلیلی

بورس24 : طی روزهای اخیر شورای پول و اعتبار تصویب کرد که سود بانک ها کاهش یابد. بانک مرکزی نیز در همین راستا اخطارهای جدی به بانک ها داد و برای آن ها ضرب الجل یک هفته ای تعیین کرد که از تاریخ 11 شهریور ماه به بعد تمامی سپرده ها با نرخ های اعلامی جدید جذب خواهد شد.

بسیاری از بانک ها از چهارم شهریور ماه که این اخطارها را دریافت کردند به سپرده گذاران خود خبر دادند تا برای تعیین تکلیف سپرده های خود تصمیم گرفته و اقدام نمایند. در یک هفته ای که گذشت برخی از بانک ها که همواره بسیار نزدیک به دستورالعمل های بانک مرکزی حرکت کرده اند شاهد از دست دادن سپرده های خود شدند. زیرا بسیاری از بانک های دولتی و خصوصی از این فرصت یک هفته ای استفاده کردند و تا می توانستند سپرده های بالای 20 درصدی جذب کردند.

بررسی های میدانی نشان می دهد بسیاری از سپرده گذاران پول خود را از بانک هایی که سپرده یکساله 15 درصد می دادند خارج کرده و آن ها را به بانک هایی سپردند که تا یکسال آینده سودهای 20 و حتی 22 درصدی پرداخت می کنند.

در این میان برخی از صندوق های سرمایه گذاری با درآمد ثابت نیز شاهد ابطال یونیت های خود بودند. بعضی از سرمایه گذاران در این صندوق ها در هفته ای که گذشت استراتژی سرمایه گذاری خود را تغییر دادند و با ابطال واحدهای خود پولشان را به عنوان سپرده نزد بانک هایی که بهره های بالا می دادند سپردند.

در جدول زیر اسامی 20 صندوق با درآمد ثابت آورده شده که بالاترین خالص ارزش دارایی ها را دارند.

از شنبه چهارم تا شنبه یازدهم شهریور ماه صندوق های سرمایه گذاری با درآمد ثابت ارزش آفرینان دی، بانک گردشگری و مشترک کارگزاری کار آفرین به ترتیب با 41 درصد، 36 درصد و 21 درصد کاهش خالص ارزش دارایی ها بیشترین ابطال واحد سرمایه را تجربه کرده اند.

پس از این صندوق ها، آرمان کارآفرین با 18 درصد، گنجینه زرین شهر با 13 درصد، امید انصار با 9 درصد، سرمایه گذاری اوج ملت با 8 درصد و آتیه نوین با 2 درصد کاهش خالص ارزش دارایی ها در این یک هفته شاهد ابطال بخشی از واحدهای سرمایه گذاری خود بودند.

تعداد	صندوق های سرمایه گذاری با درآمد ثابت	کل خالص ارزش دارایی ها		تغییرات
تعداد	نام صندوق	96/06/04	96/06/11	مبلغ ابطالی	درصد
1	گنجینه زرین شهر	286,939,011,531,673	249,387,326,110,463	-37,551,685,421,210	-13%
2	یکم کارگزاری بانک کشاورزی	148,170,592,547,661	174,238,116,692,969	26,067,524,145,308	18%
3	ره آورد آباد مسکن	150,269,108,876,618	150,534,070,229,509	264,961,352,891	0%
4	لوتوس پارسیان	115,278,833,978,719	116,924,592,103,539	1,645,758,124,820	1%
5	آتیه نوین	94,748,833,988,002	92,665,169,282,610	-2,083,664,705,392	-2%
6	گسترش فردای ایرانیان	38,727,536,076,692	46,278,357,822,167	7,550,821,745,475	19%
7	نگین رفاه	44,613,948,000,000	45,203,113,703,311	589,165,703,311	1%
8	با درامد ثابت کوثر یکم	40,660,575,431,500	40,701,376,060,279	40,800,628,779	0%
9	با درآمد ثابت کاردان	35,921,304,943,900	36,228,666,648,712	307,361,704,812	1%
10	ارزش آفرینان دی	57,336,963,000,000	33,914,160,000,000	-23,422,803,000,000	-41%
11	گنجینه امید ایرانیان	28,701,880,295,360	28,610,932,671,090	-90,947,624,270	0%
12	مشترک یکم ایرانیان	25,241,918,653,802	26,426,668,200,829	1,184,749,547,027	5%
13	توسعه تعاون صبا	19,596,612,973,328	21,157,466,395,441	1,560,853,422,113	8%
14	اندوخته پایدار سپهر	18,056,846,449,176	18,224,444,696,480	167,598,247,304	1%
15	سرمایه گذاری اوج ملت	17,883,482,837,050	16,489,391,884,199	-1,394,090,952,851	-8%
16	مشترک اندیشه فردا	15,342,604,889,764	15,587,043,480,396	244,438,590,632	2%
17	امید انصار	15,387,625,654,160	13,954,219,996,278	-1,433,405,657,882	-9%
18	بانک گردشگری	17,594,476,287,513	11,189,829,634,681	-6,404,646,652,832	-36%
19	آرمان کارآفرین	13,446,140,424,921	11,010,753,752,080	-2,435,386,672,841	-18%
20	مشترک کارگزاری کارآفرین	13,405,950,000,000	10,623,992,000,000	-2,781,958,000,000	-21%

بر اساس تازه ترین اطلاعات استخراج شده از سایت فیپیران در حال حاضر درصد سپرده بانکی صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت مشترک اندیشه فردا نسبت به سایر صندوق های با درآمد ثابت بیشتر است. بیش از 88 درصد از ترکیب دارایی این صندوق را سپرده و بیش از 11.8 درصد آن را اوراق مشارکت تشکیل داده است.

تعداد	صندوق های سرمایه گذاری با درآمد ثابت	ترکیب دارایی صندوق (درصد)
تعداد	نام صندوق	اوراق مشارکت	سپرده بانکی	وجه نقد	سهام	پنج سهم با بیشترین وزن	سایر دارایی ها
1	گنجینه زرین شهر	13.06	80.21	0	3.59	2.58	0.56
2	یکم کارگزاری بانک کشاورزی	14.03	80.23	0.64	1.69	3.06	0.36
3	ره آورد آباد مسکن	21.079	76.53	0	0.74	0.85	0.09
4	لوتوس پارسیان	32.40	67.59	0	0	0	0.02
5	آتیه نوین	24.26	69.63	0	0.59	5.21	0.31
6	گسترش فردای ایرانیان	43.16	56.65	0.01	0	0	0.18
7	نگین رفاه	32.98	66.87	0	0	0	0.11
8	با درامد ثابت کوثر یکم	6.67	82.58	0	6.83	3.03	0.88
9	با درآمد ثابت کاردان	34.26	60.88	0	2.51	1.26	1.09
10	ارزش آفرینان دی	14.27	85.41	0	0	0	0.32
11	گنجینه امید ایرانیان	49.37	50.46	0	0	0	0.17
12	مشترک یکم ایرانیان	23.88	66.57	0	0	3.85	5.69
13	توسعه تعاون صبا	8.06	86.33	0	0.33	4.17	1.12
14	اندوخته پایدار سپهر	40.74	59.25	0	0	0	0.01
15	سرمایه گذاری اوج ملت	40.24	52.30	0	0	7.17	0.29
16	مشترک اندیشه فردا	11.82	88.09	0	0	0	0.09
17	امید انصار	35.06	63.99	0	0	0	0.95
18	بانک گردشگری	15.67	77.01	0	3	3.97	.35
19	آرمان کارآفرین	42.06	56.34	0	0	4.13	(2.53)
20	مشترک کارگزاری کارآفرین	45.58	54.79	0	0	1.84	(2.21)