وضعیت ارزهای دیجیتال در ترکیه

بورس24 : قوانین ضدپولشویی (AML) و احراز هویت مشتری (KYC) در بخش ارزهای دیجیتال ترکیه با تغییرات جدیدی همراه شده است که نظارت و الزامات قانونی را برای ارائه‌دهندگان خدمات دارایی‌های دیجیتال تشدید می‌کند.

این اصلاحات که توسط نهادهای نظارتی ترکیه اعمال شده، بر نحوه شناسایی کاربران، انتقال دارایی‌ها و تعهدات موسسات مالی تأثیر می‌گذارد.

طبق این تغییرات، ارائه‌دهندگان خدمات ارز دیجیتال اکنون به عنوان «مؤسسات مالی» طبقه‌بندی شده‌اند، که این امر باعث افزایش نظارت بر فعالیت‌های آن‌ها و اعمال تعهدات جدید خواهد شد. همچنین، ترکیه با اجرای «قانون سفر» برای انتقال دارایی‌های دیجیتال، الزامات احراز هویت را سخت‌تر کرده است.

برای مبالغ ۱۵,۰۰۰ لیره یا بیشتر، ارسال حداقل یک شناسه شناسایی مانند شماره ملی (TCKN)، شماره پاسپورت، شناسه مالیاتی (VKN) یا آدرس الزامی است، در حالی که برای مبالغ کمتر، اطلاعات اولیه هویتی و کیف پول کافی خواهد بود.

همچنین، نهادهای ارائه‌دهنده خدمات دارایی دیجیتال که فعالیت آن‌ها توسط هیئت بازار سرمایه (SPK) ترکیه اعلام می‌شود، ملزم به ثبت نام در سامانه اعلان الکترونیکی MASAK هستند. این امر به دولت اجازه می‌دهد تراکنش‌های مالی را بهتر ردیابی کند و از اقدامات پولشویی جلوگیری کند. علاوه بر این، پلتفرم‌های تجارت الکترونیک که خدمات واسطه‌ای ارائه می‌دهند، موظف شده‌اند تنها معاملات مربوط به فروشندگان تأییدشده را در چارچوب قوانین ماساک مدیریت کنند.

در تغییر مهم دیگر، ارائه‌دهندگان خدمات POS دیگر نمی‌توانند از روش‌های ساده‌شده برای احراز هویت کاربران جدید استفاده کنند. این موضوع باعث افزایش امنیت تراکنش‌ها و شفافیت مالی خواهد شد، اما ممکن است روند ثبت‌نام و فعالیت در برخی پلتفرم‌های کریپتو را پیچیده‌تر کند.

این اصلاحات نشان‌دهنده تلاش ترکیه برای همگام شدن با استانداردهای بین‌المللی در حوزه نظارت بر دارایی‌های دیجیتال و جلوگیری از جرایم مالی است. پیش‌بینی می‌شود که اجرای این قوانین، سرمایه‌گذاران نهادی را برای ورود به بازار ارزهای دیجیتال ترکیه ترغیب کند، اما در عین حال، کاربران باید خود را با قوانین جدید تطبیق دهند تا از مشکلات احتمالی جلوگیری کنند.